(AB) kurumları, nakit ödemeleri 10 bin euro ile sınırlamayı, sıklıkla 3 bin ile 10 bin euro ortası süreç yapanları belirlemeyi ve 1.000 euronun üzerindeki kripto süreçleri sıkı biçimde denetlemeyi de içeren yeni kurallarda uzlaştı.
AB Kurulu, üye ülkelerle Avrupa Parlamentosu (AP) ortasında müzakere edilen, kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi için finansal sisteme katı kurallar getirecek yeni düzenleme paketinde uzlaşı sağlandığını açıkladı.
Buna nazaran, AB mali sisteminin yasal çerçevesi kara para aklama ve terörün finansmanına karşı korumak için güçlendirilecek.
Mali kurallar uyumlu hale getirilecek
AB genelinde mali kurallar uyumlu hale getirilecek. Hatalıların yasa dışı gelirleri aklamak yahut finansal sistem aracılığıyla terörist faaliyetleri finanse etmek için kullandıkları boşluklar giderilecek.
Bu alanda üye ülkelerdeki mali kurumlar ortasında iş birliği artırılacak.
Büyük meblağlarda nakit ödeme yasak
Suçluların kara para aklamasını zorlaştırmak için AB ülkelerinde büyük meblağlardaki nakit ödemelerin yasaklanmasına karar verildi.
AB ülkelerinde 10 bin euroyu aşan nakit ödeme yapılamayacak. AB üyesi ülkeler, nakit ödemeler için 10 bin eurodan daha düşük hudutlar belirleyebilecek.
Nakit süreç yapan bireylerin kimliğini tespit edilecek
Bankalar, emlak acenteleri, varlık idaresi hizmetleri, kumarhaneler, tüccarlar, kuyumcular ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları üzere çeşitli yükümlü kuruluşların, sıklıkla 3 bin ile 10 bin euro ortasında nakit süreç yapan şahısların kimliğini tespit etmesi, doğrulaması ve raporlaması gerekecek.
Futbol kulüpleri de radarda
Üye ülkeler isterlerse yükümlü kurumlar listesine futbol kulüplerini de ekleyebilecek.
Kara para aklamayı tedbire ve terörizmin finansmanı ile çaba kuralları bütün kripto kesimini kapsayacak halde genişletilecek.
Kripto süreç kurumlarının müşterileri hakkındaki bilgileri doğrulamaları ve kuşkulu süreçleri bildirmeleri gerekecek. Kripto hizmet sağlayanlar, 1.000 eurodan daha fazla ölçüde süreç gerçekleştiren müşterilere ayrıntılı inceleme yapacak ve bunları raporlayacak.
AB Resmi Gazetesi’nde yayınlanması bekleniyor
Düzenleme, bu etaptan sonra AB Kurulu ile AP tarafından onaylanmasının akabinde AB Resmi Gazetesi’nde yayınlanarak yürürlüğe girecek.
Mevcut durumda, AB’nin nakit ödemeler konusunda bir sınırlaması bulunmuyor. Lakin pek çok üye ülke kendi sonlarını belirliyor.
Ülkelere nazaran nakit ödeme sınırı
Nakit ödemeler, Fransa’da 1.000 euro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin euro, Polonya’da 15 bin euroya kadar yapılabiliyor.
Bu sonların üzerindeki ödemelerde bankacılık sisteminin kullanılması gerekiyor.
Almanya’da durum
Mevcut durumda Almanya’da nakit ödemek için bir hudut bulunmuyor lakin 10 bin avro üzeri ödemelerde kimlik göstermek gerekiyor.
Haber Kaynağı: Anadolu Ajansı (AA)
